Transferencia de efectivo: esquemas legales y responsabilidad legal por lavado de dinero
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En nuestro país siempre ha habido una gran demanda de varios esquemas de retiro de impuestos, incluida la recepción de efectivo sin reflejarción de los documentos contables correspondientes.Ahora, en tiempos de crisis, para las empresas y empresas de cualquier tipo de propiedad, el servicio de transferencia de efectivo es particularmente relevante cuando se utilizan diversos esquemas, ajustándose de manera flexible a todos los cambios en la legislación fiscal vigente.Los empleados que son reclutados para trabajar están interesados en cómo se transfiere el efectivo en una organización determinada, ya sea "blanco" o "gris" será su salario.
¿Qué es la transferencia de efectivo?
En términos generales, la transferencia de efectivo es una conclusión del plano real de las sumas que aparecen en las cuentas bancarias de empresas, empresas,empresarios privados o particulares.Sin este proceso, la economía del país no podrá existir, porque una gran cantidad de trabajo, servicios, compra de materiales, componentes se realiza por dinero en efectivo, sin mencionar "sobornos" y sobornos a los funcionarios.Efectivo, grande y efectivopequeñas sumas, sucede constantemente.Si va a un cajero automático y retira parte de su pensión o salario, entonces está cobrando.
Es legal o en efectivo
Debido a que prohibir completamente el efectivo no tiene sentido y es simplemente imposible, las autoridades revisoras están tratando de vigilar de cerca todas las transacciones dentro del alcance de la legislación fiscal.¿Por qué lo necesitas?Retirar dinero de los informes oficiales no es en sí condenado por el estado, pero la consecuencia es que los presupuestos federales o regionales no reciben grandes sumas de impuestos, corrupción progresiva y falta de fondos en las cuentas de jubilación de los ciudadanos que pagan su dinero "en sobres".
Los empresarios y jefes de organizaciones justifican sus acciones con una carga impositiva insoportable, cuando de un rublo de ganancias uno tiene que pagar al tesoro 97 centavos, la necesidad de tener dinero para pagar los salarios de los empleados que trabajan informalmente en la empresa, para dar sobornos a los funcionarios para resolver problemas económicos.y solo para las necesidades de producción actuales.Las empresas que trabajan directamente con el presupuesto federal o municipal, utilizando efectivo, roban los fondos entrantes.
Esquemas de transferencia de efectivo
Hay muchas formas de convertir no efectivo en efectivo, con el anuncio de que varios esquemas de efectivo gris se vuelven más abundantes.InternetLa urgencia de su uso varía según el fortalecimiento del código tributario y el enjuiciamientopersonas atrapadas en esquemas ilegales de efectivo.Los métodos más populares son:
- emitir dinero de una cuenta de empresa a personas responsables;
- a través del descubrimiento de un empresario privado ficticio;
- retirando fondos de las tarjetas de débito de particulares;
- mediante la apertura de empresas especiales, que se denominan organismos de inspección "día a día";
- el uso de bancos o compañías de seguros;
- a través de documentos falsificados, perdidos o inválidos, así como a través de nominados o directores o contadores ficticios;
- utilizando dispositivos bancarios de autoservicio;
- a través de offshore, fundaciones y OSFL;
- a través de la capital, operadores celulares, billeteras electrónicas de particulares.
Qué porcentaje de los servicios
Si la organización no intenta resolver de manera independiente el problema de la transferencia de efectivo, sino que recurre a la asistencia de oficinas de terceros, entonces es necesario pagar un interés de comisión por la transferencia de efectivo.Dependiendo del método de efectivo, tales compañías fantasmas toman alrededor del 5% del monto total recibido.La cantidad de comisiones depende de la cantidad de efectivo (cuanto mayor es la cantidad, mayor es el porcentaje) y la urgencia de la transacción.Sin embargo, la cantidad de dinero recaudado para la mediación varía según el nivel de inflación y puede alcanzar el 10-15%.
Cómo se transfiere el efectivo
En el sentido más general, el efectivo es el siguiente: el donante transfiere los fondos al receptor en efectivoforma en su cuenta, manteniéndolo en sus registros contables como la prestación de cualquier servicio.Después de eso, este último los traduce, usando diferentes para corroborar la legalidad de este evento: suministrar materiales, proporcionar servicios, pagar facturas de servicios públicos, comprar inventario.Luego, el proveedor acude a su socio y recoge su dinero menos la comisión.
Cómo cobrar en efectivo
Tarde o temprano, antes de que a cualquier gerente de la empresa se le haga la pregunta de transferencia de efectivo, que es necesariaevitar la legislación fiscal vigente con pérdidas mínimas en forma de deducciones y contribuciones.Se necesita una taquilla "negra" para resolver muchos de los problemas que enfrentan las empresas en nuestro país, a pesar de la oposición activa de las agencias policiales.Además, los propios funcionarios estimulan y cubren el efectivo porque tienen la oportunidad de recibir dinero sustancial como "soborno", mucho más alto que su salario.
A través de personas que denuncian
Este método de lavado de dinero es muy popular entre las empresas de varios niveles.Consiste en el hecho de que la empresa entrega dinero al individuo como un préstamo.Aunque se requiere que el dinero se reembolse nominalmente en la fecha límite especificada, se gasta a través de la caja y cuando el empleado no paga el empleado está obligado a pagar el impuesto sobre la renta, este método de efectivo es generalizado.Siempre puede solicitar un nuevo préstamo que reembolsará el anterior sin abandonar la legalidad.El marco para la implementación de las transacciones.
Transferencia de efectivo a través de IP
El esquema de transferencia de efectivo es un poco más complicado en este caso.La persona que quiera ocultar el dinero tendrá que abrir la IP por sí mismo o buscar un empresario para integrar sus servicios en sus mecanismos de producción de acuerdo con todos los informes.El IP celebra un acuerdo para ciertos trabajos, reparación o prestación de servicios, cuyo desempeño se indica solo en papel.Para los servicios de IP falsos, se transfiere dinero, que el empresario puede gastar de una manera conveniente para sí mismo: su dinero personal y los gastos para los contribuyentes son uno, por lo que la EMPRESA transfiere dinero sin problemas.
Posteriormente, el CONTRATISTA deberá proporcionar efectivo al cliente menos una comisión, que pueden ser montos diferentes.Para asegurarse de que el dinero irá a su destino, el cliente puede celebrar un acuerdo que determinará el monto de la multa o una gran multa por no realizar el trabajo o no prestar servicios de acuerdo con las obligaciones contractuales.
A través de tarjetas individuales
Este esquema es una opción de devolución de efectivo de varios niveles: el dinero se transfiere primero a la cuenta de una empresa de un día, que luego lo transfiere a un individuo en una tarjeta de débito de plástico.Dichas tarjetas pueden ser falsas, emitidas a personas que están moralmente degradadas o incapacitadas y no pueden ser consideradas responsables.
Cómo lavar dinero a través de las empresas cotidianas
La transferencia de efectivo de esta manera es similar a la transferencia aefectivo a través de la propiedad intelectual, sin embargo, la propiedad intelectual puede ser un actor, no un testaferro, y las empresas del día a día están organizadas a propósito para proporcionar servicios en efectivo.Obnal se hace de la misma manera: el donante transfiere el dinero al destinatario, supuestamente para actividades de fabricación o para proporcionar servicios, que los retira de su cuenta y los devuelve al cliente menos su interés.Las empresas de un día se organizan durante 2-3 meses antes del final del período de liquidación, y luego cierran silenciosamente.
Transferencia de efectivo a través del banco
Algunos bancos en Moscú se abren específicamente para la transferencia de efectivo; con la ayuda de los bancos como intermediarios, es mucho más fácil realizar transacciones fraudulentas con las empresas del día a día.El cliente recibe un documento de pagaré con un cierto descuento, que es el interés de comisión por la transferencia de efectivo.Esquemas similares están muy extendidos en los círculos corruptos involucrados en la asignación de fondos presupuestarios.Todas las obras, servicios, bienes y productos se enumeran solo en papel, y el cliente recibe efectivo en mano.
Esquema de transferencia de efectivo a través de LLC
Este método se considera legal, pero proporciona solo dos formas legales de transferencia de efectivo: con dividendos y bonificaciones para la administración de la empresa.Los dividendos se reciben una vez al año, en función de los beneficios recibidos, la prima se puede asignar varias veces al año.Este dinero tendrá que pagar los impuestos sobre la renta requeridos, pero muchas empresas, especialmente los monopolios, consideran que es la forma más conveniente de cobrar.
Amenazas de transferencia de efectivo
El estado en todas las formas posibles busca romper el círculo vicioso del lavado de dinero.El Banco Central priva periódicamente a los bancos dudosos que participan en fraudes financieros por actividad obnalnoy, las licencias, los ejecutivos y los organizadores de empresas de un día están involucrados en fraude, evasión fiscal, organismos de inspección engañosos.Dependiendo de los esquemas utilizados, la acción califica bajo diferentes artículos del Código Penal.
Responsabilidad legal de los participantes
Desde un punto de vista formal, la transferencia de efectivo no es un acto criminal, pero si va acompañada de una sombra monetaria, los estafadores son penalmente responsables deartículos diferentesSin embargo, los intentos de un estado que busca bloquear las transferencias de efectivo ilícitas, evitar una transferencia de efectivo sospechosa, burocratizar aún más el sistema financiero y complicar las reglas del juego para los participantes honestos del mercado.
